中信银行:2016年年度报告摘要

原加标题:中国1971国际托付投入公司堆积:对2016岁入摘要

担保加密:601998 证券省略:中国1971国际托付投入公司堆积 中国1971国际托付投入公司堆积提供货物提供货物保密的公司 2016 年岁入摘要 上弦 要紧球杆 1. 本年的说总结从 2016 年岁入全文,为片面包含咱们的事情终结、 财务状况及使移近研制突出,包围者应小心标明并声称在上海担保运转乾坤 在咱们堆积的网站上 2016 年岁入全文。 2. 本行董事会、中西部及东部各州的县议会和董事会、监事、高级办理人员担保获得岁入是真实的、 精确、填写,心不在焉虚伪记载、给错误的劝告性提及或很好地投下,并承当非常少和有相干的的法度 律职责或工作。 3. 董事会国民大会 2017 年 3 月 22 在另一偏袒,堆积完成2016 该岁入全文 摘要。应参会的 10 囫囵董事列席了国民大会,当选,行政经理意味着李青平神学家 代表厕足其间和开票。 4. 在中国1971记述规范和国际堆积预备的依 2016 长年累月度财务说已 经普华永道运输线记述公司(特殊普通使无空闲)和罗兵咸永道记述公司平衡 中国1971和香港的审计原则下审计,并流出了规范无保存看的审计说。 5. 为的是堆积的董事会鼓励 2016 在年度同伴大会 2016 年度利 润分派工程,堆积突出分派 2016 年刊股息 亿元,以 A 股和 H 股总 资产存量是根底数,每 10 股现钞分赃 袁(税前),以人民币估定的价钱或重要性和宣告,以人 民币向 A 同伴报应,以港币向 H 同伴报应。资产公积不得相容本年基金 股权工程。 6. 本行 2016 年报的解说依从的回购的摘要。 次要的节 公司根本物 1. 公司简介 证券省略 中国1971国际托付投入公司堆积 证券加密 A 股:601998 H 股:0998 证券上市 A 股:上海担保运转乾坤 H 股:香港统一运转乾坤提供货物保密的公司 运转乾坤 触点和 董事会草书体大号铅字 担保事务代表 联系物 姓 名 芦苇杆 王珺威 地址 北街,东城区,北京的旧称,旭日门 9 号 北街,东城区,北京的旧称,旭日门 9 号 联系电话 +86-10-85230010 +86-10-85230010 传 真 +86-10-85230079 +86-10-85230079 电子邮箱 ir@citicbank.com ir@citicbank.com 2. 在说期内主营事情简介 次要事情 咱们的战术愿景是最很并联筑服现役的堆积,使充分显露出中国1971国际托付投入公司队伍筑 与不动产权同时在的开展的鉴别性的竞赛优势,坚持不懈以客户为结心和合规。、贤明、工作组、高 无效的办理理念,向商号客户和机构客户装备公司堆积事情、国际事情、金 筑市的运转、机构事情、投入堆积事情、保理事情、并联筑处理工程,如托付事情 案,传播堆积独特的客户、信誉卡、消耗筑、强烈的办理、关于个人的简讯堆积、出国 筑、多样化的筑买卖和服现役的,如电子堆积,万能商号、机构和独特的客户 并联筑服现役的的责任。选派请看咱们的堆积。 2016 岁入的第八个章 论与辨析”。 不动产权竞赛布置和开展放任自流 2017 本年是中国1971的第十三五年执行的要紧一年的期间,供应偏袒的框架性改造,也 两人间的相干年。中国1971内阁 2017 一年的期间一度的经济工作将坚持不懈稳中求进,助长供应偏袒的框架性改造 作为主线,总责任的很扩张。内阁财政战略性将更其有生气的,货币战略性无望阻止立体图形 性,防守和把持筑风险将被得第二名在每一更要紧。普遍说来,对中国1971堆积业的竞赛与开展 证据将面容以下有影响的人: 旧的和新的动能的神速的替换。会议不动产权的增长将持续跌倒,战术性新生不动产权将阻止对立 快增长。巡回、开化、安康、强迫退休和停止的福气不动产权将神速兴起,新材料、新能源、 高科学技术、逐步形状高端加工和停止新生的优质资产。新经济创作的新框架、新 动力、新型,将有助于放慢商业堆积的构象转变,堆积需求重复强调他们的经纪理念和开展时尚, 显色新的事情当空,使被安排好新的增长引擎,培育新的竞赛优势。 深化供应链改造。2017年是中国1971内阁供应侧改造的深两人间的相干年,国企改造、 内阁财政改造突出的财务和停止偏袒将亲近的,前进直的融资占比、执行债转股的战略性 将会接着登陆一,城镇居民化体格、过剩不动产权,去最大限度的和并购的Wi, 这些变换将倒逼堆积放慢本身“供应侧”改造,调理资产亏累框架,使被安排好新型 资产霉和并联融资服现役的体系。 放慢对外贸易的重建和经济框架。跟随表面次要经济单位的调理,全球重要性链进入重组 期,会议的消耗力推进再工业化,经济战略性的反全球化在发达状况已被,国 国际贸易和投入顺境持续使加重。内阁做出计划了中国1971顺境同路人提名,国际最大限度的配合 逐步更好地传播顺境,在海内并购海内商号、跨境融资、汇率避险和理财参事 偏袒的并联筑服现役的的责任将神速的增长。 在筑市的动摇性。美国加息期待逐步升温,全球货币战略性的机会,市 不使停止传播的能够迎来拐点,人民币兑元汇率轻视压力繁殖,这些原理会有影响的人中国1971货币市 场、资产市和货币战略性会对全球发作有影响的人。同时,2017国际和海内的黑歌手 事情能够持续发作。、频发,筑市的大动摇的概率较高,顺境与风险并立, 堆积需求前进作为一个整体放任自流、回避风险的最大限度的。 筑业的神速的开展和技术。流畅,新在周围科学技术反动和不动产权革新,大数 据、云计算、区块链、仿智和停止引入技术的有影响的人。中国1971政 福第十三五年状况科学技术引入突出把F,咱们应当放慢科学技术,引入技术,筑买卖。 使移近,筑技术将适合堆积TR的要紧突破口,网贷、智能投入参事、智能安放等。 域将适合引入的热点。 堆积接管片面晋级。中国1971内阁做出计划了,望风和把持筑风险的每一更要紧的态度, 确保不发作体系性筑风险。2017 年,在筑去杠杆化的调控战略性基调, 定中心堆积将片面增强微观当心评价,的比较级限度局限了堆积的信誉扩张,限度局限表外 商号的杠杆扩张。使移近海内堆积业资产、不使停止传播的、资产优质的和停止相关性的法规 更死板的的,风险事情的处分力度将的比较级增加,从此,堆积的公司管理、风险管 理、在内侧地把持的合规性和事情引入做出计划了高地的的声称。 2017 咱们的堆积使被安排好于2000 30 每年的暨上市 10 每年的。完成 30 年的开展,堆积已适合 资产实力雄厚、总资产将按比例放大约 6 万亿元、职员人数近 6 万名、有较强的并联竞赛 力和牌子有影响的人力的国际筑机构。在 2016 年 5 全球价钱宣告由福布斯在六月 业 2000 强超群的,超群的第 79 位;在 2016 年 7 英国堆积家留意 布的尘世 1000 家堆积超群的,咱们堆积资产的1 30 位。 3. 本公司次要记述材料和财务规范 近 3 次要记述材料和财务规范 经纪业绩 单位:万元人民币 伸出 2016 年 2015 年 增幅(%) 2014 年 营业进项 153,781 145,134 5.96 124,716 营业加边于 54,629 54,637 () 54,404 加边于总要点 54,608 54,986 () 54,574 归属于本行同伴的净加边于 41,629 41,158 4 40,692 鉴于非惯常盈亏账目的净加边于和归属于日赤字 41,601 40,893 3 40,499 经纪显露出发作的现钞流量净数 218,811 (20,835) – 34,150 每股突出 注) 根本每股进项(元) 0.85 0.88 () (注) 浓缩每股进项(元) 0.85 0.88 () (注) 根本每股进项突然成功非惯常盈亏账目(元 0.85 () (注) 浓缩每股进项(元)突然成功非惯常盈亏账目后的罗 0.85 () 每股经纪显露出发作的现钞流量净数(元) () – 3 注:辩论中国1971证监会的规则编制和说物 9 数字资产进项率和每股进项 计算和发行(2010) 年中剪辑的规则计算)。 红利最大限度的规范 伸出 2016 年 2015 年 增减 2014 年 (1) 均匀总资产报酬率 (ROAA) 6% 0.90% () (2) 额定的均匀净资产进项率 12.58% 14.55% () 额定的均匀净资产进项率(突然成功非惯常盈亏账目的洛杉矶 (2) 12.57% 1 () 本钱进项比率(3) 27.56% 27.85% () (4) 信誉本钱 7% 1% 0.16 6% (5) 网差 % 3% () 9% (6) 净息差 2.00% 1% () 注:(1)净加边于除号资产均匀廉价提供销售在开端。 (2)辩论中国1971证监会的规则编制和说物9号——净资产进项率和每股收 益计算和发行(2010)年中剪辑的规则计算)。 (3)事情及办理费除号营业进项。 (4)对客户借给及垫款均匀廉价提供销售的规则。 (5)总种植资产均匀货币利率,利钱总要点P。 (6)利钱净进项除号熟练均匀廉价提供销售。 将按比例放大规范 单位:万元人民币 2016 年 2015 年 2014 年 伸出 增幅(%) 12 月 31 日 12 月 31 日 12 月 31 日 总资产 5,931,050 5,122,292 15.79 4,138,815 总客户借给及垫款 2,877,927 2,528,780 13.81 2,187,908 —公司借给 1,846,274 1,767,422 4.46 1,565,318 —打折借给 75,047 92,745 () 68,043 —独特的借给 956,606 668,613 43.07 554,547 总亏累 5,546,554 4,802,606 15.49 3,871,469 客户存款总要点 3,639,290 3,182,775 14 2,849,574 (注) 商号活期存款,请 1,691,065 1,194,486 47 969,511 商号按期存款 1,390,212 1,446,939 () 1,365,914 独特的活期存款 232,960 178,917 3 147,658 独特的按期存款 325,053 362,433 (1) 366,491 同性拆入 83,723 49,248 70.00 19,648 总利钱归属于堆积同伴 379,224 317,740 19.35 259,677 归属于本行同伴的每股净资产(元) 7.75 6.49 19.35 5.55 归属于该行权利股同伴的每股净资产 7.04 6.49 8.47 5.55 (元) 注:常常报账包罗活期存款和移转的。 资产优质的规范 单位:万元人民币 2016 年 2015 年 增幅(%)/ 2014 年 伸出 12 月 31 日 12 月 31 日 增减 12 月 31 日 按期借给(1) 2,829,347 2,492,730 13.50 2,159,454 不良借给(2) 48,580 36,050 34.76 28,454 借给减值预备 75,543 60,497 24.87 51,576 (3) 不良借给比率 3% 0% (4) 拨备覆盖率 167.81% () (5) 借给拨备率 9% 6% 注:(1)包罗按期和关怀借给。 (2)包罗次级借给、暧昧的借给和赤字借给。 (3)不良借给廉价提供销售除号总客户借给及垫款。 (4)借给减值预备廉价提供销售除号非performi抵消。 (5)借给减值预备廉价提供销售除号总客户借给及垫款。 向说期和使驻扎次要记述材料 单位:万元人民币 2016 年度 伸出 最好者使驻扎 次要的使驻扎 第三使驻扎 四个使驻扎 营业进项 40,479 37,726 37,131 38,445 归属于本行同伴的净加边于 11,200 12,400 10,943 7,086 归属于堆积同伴的突然成功非惯常盈亏账目 11,150 12,344 10,917 7,190 净加边于 经纪显露出发作的现钞流量净数 53,508 (3,876) (78,874) 248,053 不管上述的财务规范或总要点已发行、半岁入相关性财务 在规范离题明显 □是 √否 4. 同伴的位置 普赖尔股票同伴和权利股同伴和因此总额 10 名同伴的位置 总同伴(户)说晚期的 195,889 对非普通同伴总额岁末前一天 189,431 普赖尔股票同伴总额(户)先前再生时间 不适合于 在普赖尔股票的新陈代谢缓慢终极开票的前一天 不适合于 前10名同伴的位置(说晚期的) 单位:股 同伴 停止保密的的销路 繁殖或缩减提供货物在说期内 提供货物质押 序号 同伴清晰度 股复制品类 仔细考虑持股 持股将按比例放大 字母 计件数目 变动有影响的人 上冻数 1 中国1971国际托付投入公司保密的 国有集团 A 股、H 股 31,988,728,773 0 581,736,000 0 香港定中心结算(代劳人) 2 境外集团 H股 12,113,208,222 24.75% 0 1,159,698 未知 人)提供货物保密的公司 3 中国1971烟草 国有集团 A股 2,147,469,539 9% 2,147,469,539 2,147,469,539 0 中国1971担保筑公司 4 国有集团 A股 892,896,560 2% 0 21,473,890 0 提供货物保密的公司 定中心汇金资产办理 5 国有集团 A股 272,838,300 0.56% 0 0 0 保密的职责或工作公司 6 中国1971体格堆积 国有集团 H股 168,599,268 0.34% 0 0 未知 花粉财产管保 7 双赢提供货物保密的公司 1 停止 A股 61,384,923 0.13% 0 61,384,923 0 号 清平人寿管保费提供货物保密的公司 8 公司红利-集团管保 停止 A股 41,376,329 0.08% 0 41,376,329 0 分赃 新中国的寿管保费提供货物 公司红利 9 停止 A股 34,871,684 0.07% 0 34,871,684 0 集团红利- 018l FH001 沪 河北体格投入队伍 10 国有集团 A股 31,034,400 0 0 0 保密的职责或工作公司 注:(1)除中国1971国际托付投入公司提供货物保密的公司,在这张表中,A股和H股同伴按控制 人口普查在咱们的同伴名单由提供货物保密的公司。 (2)中国1971国际托付投入公司泰富提供货物保密的公司是中国1971国际托付投入公司担保的全资分店。中国1971国际托付投入公司泰富提供货物保密的公司不经宣誓而庄严宣布,说晚期的,中国1971国际托付投入公司提供货物 公司及其分店(包罗中国1971国际托付投入公司泰富提供货物保密的公司),普通的32的提供货物,284,227,773股,堆积股 份总额的,包罗A股28,938,928,294股,H股提供货物3,345,299,479 股。中国1971国际托付投入公司泰富提供货物保密的公司控制的31的提供货物直的,988,728,773股,堆积提供货物总额的, 包罗A股28,938,928,294股,H股提供货物3,049,800,479股。 (3)冠意思保密的(首脑会议) Idea 提供货物保密的公司)不经宣誓而庄严宣布,说晚期的,它经过香港中心截面 结算(代劳人)提供货物保密的公司控制我行2股H股,292,579,000股,堆积提供货物总额 的。冠提供货物保密的公司是一家全资相干公司新湖强烈的。随着下面提到的证券,在新湖心岛 宝还直的控制27股H股完成全资拥相当多的,598,000 股,堆积提供货物总额的。 (4)解说上述的同伴相干或分歧举动:据定中心汇金投入保密的职责或工作公司网站披 露物,表示保留或保存时用2016年6月30日,定中心汇金投入保密的职责或工作公司控制的中国1971体格堆积 的提供货物,同时,全资分店定中心汇金的资产办理。除此之 外,堆积不察觉有任何的相干或分歧举动相干的踝足整形外科的器。 堆积和刑柱同伴、实践把持人中间的产权及把持相干 说晚期的,中国1971国际托付投入公司公司是咱们堆积的刑柱同伴,中国1971国际托付投入公司提供货物为中国1971国际托付投入公司泰富保密的,单已被查封 股同伴,中国1971国际托付投入公司队伍的刑柱同伴为中国1971国际托付投入公司队伍。中国1971国际托付投入公司队伍是堆积的实践把持人。 说晚期的,中国1971国际托付投入公司提供货物及其刑柱分店(包罗中国1971国际托付投入公司泰富提供货物保密的公司)仔细考虑控制的O 32,284,227,773股,堆积提供货物总额的,包罗A股28,938,928,294 股,H股提供货物3,345,299,479股。中国1971国际托付投入公司泰富提供货物保密的公司控制的31的提供货物直的,988,728,773股,占 本 行 股 份 总 数 的 , 其 中 包 括 A 股 股 份 28,938,928,294 股 , H 股 股 份 3,049,800,479股。 说晚期的,堆积和刑柱同伴、实践把持人中间的产权相干如T: 中国1971中国1971国际托付投入公司队伍提供货物保密的公司 100% 100% 中国1971国际托付投入公司盛荣提供货物提供货物保密的公司。 中国1971国际托付投入公司公司 25.60% 32.53% 中国1971中国1971国际托付投入公司提供货物提供货物保密的公司 100% 中国1971中国1971国际托付投入公司队伍公司 中国1971国际托付投入公司堆积提供货物提供货物保密的公司 熟练普赖尔同伴人数在说期完毕 10 名普赖尔股票同伴的位置 说晚期的和本说发行日上一月杪(2017年2月28日),堆积普赖尔股票 在东户总额为31。说晚期的流行音乐十大畅销唱片普赖尔股票同伴的位置列举如下: ① 中国1971国际托付投入公司盛荣提供货物提供货物保密的公司。、中国1971国际托付投入公司公司为中国1971国际托付投入公司队伍的全资隶属公司,登记在英属维京列岛。中国1971国际托付投入公司有 直的控制公司提供货物 ,况且,中国1971国际托付投入公司提供货物完成其全资相干公司,随着中国1971国际托付投入公司提供货物保密的公司全资分店 公司保存该堆积的平衡提供货物。 单位:股 控制 质押或上冻 保密的 有影响的人 持股 序 同伴 说期内 至死的股权 所持股 售条 同伴清晰度(姓名) 将按比例放大 号 字母 增减(+,-) 数目 复制品类 件的 提供货物 数 (%) 提供货物 州 量 数目 中国1971免职交流队伍 国有 海内优良 1 – 43,860,000 12.53 – – – 公司 集团 先股 中国1971人寿管保费提供货物 公司红利 海内优良 2 停止 – 38,430,000 10.98 – – – 独特的红利005l 先股 FH002 沪 中国1971人寿管保费提供货物 公司-会议 海内优良 3 停止 – 38,400,000 10.97 – – – 普通管保买卖 先股 005L-CT001 沪 中国1971井的人寿管保费 海内优良 4 提供货物提供货物保密的公司-万 停止 – 30,700,000 8.77 – – – 先股 是的,有风险 中国1971井的人寿管保费 海内优良 5 提供货物提供货物保密的公司 停止 – 30,700,000 8.77 – – – 先股 红管保红利 交银国际托付提供货物保密的公司 海内优良 6 Jinsheng公司- Tim Lee 1 停止 – 30,700,000 8.77 – – – 先股 单一资产托付 浦银安盛基金公司 海内优良 7 浦东开展-上海,浦东 停止 – 21,930,000 6.27 – – – 先股 上海开展堆积用枝形叶脉刺绣花纹装饰 邢泉资产平 海内优良 8 中国1971堆积井的堆积 停止 – 15,350,000 9 – – – 先股 提供货物提供货物保密的公司 记载基金 海内优良 9 招商堆积中国1971招商堆积 停止 – 10,960,000 3 – – – 先股 提供货物提供货物保密的公司 交银施罗德基金- 民生堆积-中国1971人 海内优良 停止 -15,350,000 8,770,000 2.51 – – – 生堆积提供货物保密的公 先股 10 司 华润深投入托付 海内优良 提供货物保密的公司-投入 1 号 停止 – 8,770,000 2.51 – – – 先股 单一资产托付 注:(1)普赖尔股票同伴持股有影响的人是辩论堆积普赖尔同伴将文字显示于屏幕中所列的物人口普查。 (2)解说上述的同伴相干或分歧举动:据上级的物,咱们对中国1971人寿管保费的初步判断 提供货物公司红利独特的红利005lFH002沪、中国1971人寿管保费提供货物提供货物保密的公司- 会议-普通管保买卖005L-CT001沪在关协同相干,中国1971井的人寿管保费公司提供货物保密的公司 公司-万是的,有风险、中国1971井的人寿管保费提供货物公司红利个险分赃在关 协同相干。况且,堆积不包含上述的普赖尔股票同伴、上述的普赖尔股票同伴与前10大平民 股同伴中间在关协同相干或分歧举动相干。 第三链杆 经纪有影响的人的议论与辨析 1. 说期内经纪有影响的人 经纪业绩略图 说期内,面临复杂的海内外经济形势,队伍坚持不懈以性能为导向,关怀战略 施,有生气的探索和引入,激化在内侧地办理,深化办理构象转变,放慢光的开展,片面执行 稳步神速的开展。 经纪性能苗条地繁殖。说期内,队伍成功归属于总公司净加边于同伴 元,比去岁增长4%;拨备前加边于1,亿元,比去岁增长;成功加边于 净进项的1,亿元,比去岁增长;成功非利钱净进项一亿元,比上 年增长。 事情将按比例放大稳步增长。说晚期的,该队伍总资产59,亿元,从去长年累月底起 长;客户借给总要点28,亿元,从去长年累月底起长;客户存款总要点 36,亿元,从去长年累月底起长14%。 资产优质的作为一个整体可控性。说晚期的,队伍的不良借给廉价提供销售为一亿元,从去长年累月底开端 繁殖1亿元,爬坡,不良借给率,从去长年累月底开端增长1%, 拨备覆盖率,从去长年累月底开端跌倒1%;借给拨备率,比去岁 到至死1%点。 决算表辨析 1. 加边于表伸出辨析 单位:万元人民币 伸出 2016年 2015年 繁殖或缩减 增幅(%) 利钱净进项 106,138 104,433 1,705 3 非利钱净进项 47,643 40,701 6,942 17.06 营业进项 153,781 145,134 8,647 5.96 税金及附加 (4,487) (10,033) (5,546) () 事情及办理费 (42,377) (40,427) 1,950 4.82 资产减值赤字 (52,288) (40,037) 12,251 30.60 营业外进出净数 (21) 349 (370) – 加边于总要点 54,608 54,986 (378) () 所得税 (12,822) (13,246) (424) (0) 净加边于 41,786 41,740 46 当选:归属于本行同伴的净加边于 41,629 41,158 471 4 1. 资产和亏累伸出辨析 . 资产 说晚期的,该队伍总资产59,亿元,从去长年累月底起长,次要 这是因客户借给及垫款的组、股权投入基金和股权器、存借给 基金的增长。 单位:万元人民币 2016年12月31日 2015年12月31日 伸出 廉价提供销售 占比(%) 廉价提供销售 占比(%) 总客户借给及垫款 2,877,927 48.5 2,528,780 49.4 为客户借给及垫款减值拨备 (75,543) () (60,497) () 客户借给和垫款净数 2,802,384 47.2 2,468,283 48.2 应收账款基金类投入 1,035,728 17.5 1,112,207 2 股权投入基金和股权器(1) 818,053 13.8 580,896 1 现钞和存款与定中心堆积 553,328 9.3 511,189 10.0 存借给资产 375,849 6.3 199,579 3.9 补进返售基金 170,804 2.9 138,561 2.7 停止(2) 174,904 3.0 111,577 资产仔细考虑 5,931,050 100.0 5,122,292 100.0 注:(1)筑资产按公允重要性计量,和他们的免职AR、可供提供销售筑资产、持 壮年期的投入和长距离的股权投入。 (2)包罗贵金属、衍生筑资产、应收账款利钱、使停止传播资产、无形资产、投入性实体、 声誉、递延所得税资产和停止资产等。。 客户借给及垫款 说晚期的,本队伍总客户借给及垫款28,亿元,从去长年累月底起长 。客户借给和垫款净数占总资产使相称为,从去长年累月底开端使跌价个百分点。 对队伍的借给廉价提供销售(不含票据打折)要点,亿元,从去长年累月底起加 亿元,增长;独特的借给廉价提供销售为9,亿元,从去长年累月底起加2,亿元, 增长。该队伍的独特的借给廉价提供销售占比3%,从去长年累月底开端提起个百分点。 单位:万元人民币 2016年12月31日 2015年12月31日 伸出 廉价提供销售 占比(%) 廉价提供销售 占比(%) 公司借给 1,846,274 6 1,767,422 69.9 打折借给 75,047 2.6 92,745 3.7 独特的借给 956,606 3 668,613 26.4 总客户借给及垫款 2,877,927 100.0 2,528,780 100.0 为客户借给及垫款减值拨备 (75,543) (60,497) 客户借给和垫款净数 2,802,384 2,468,283 1..2 亏累 说晚期的,本队伍的总亏累55,亿元,从去长年累月底起长,次要 是鉴于客户存款、发行的义务使防水的增长。 单位:万元人民币 2016年12月31日 2015年12月31日 伸出 廉价提供销售 占比(%) 廉价提供销售 占比(%) 客户存款 3,639,290 65.6 3,182,775 66.3 与不动产权和停止筑机构的存款 1,065,169 19.2 1,117,792 23.3 和专款 拉平回购 120,342 71,168 发行的义务使防水 386,946 7.0 289,135 6.0 停止(注) 334,807 6.0 141,736 2.9 亏累仔细考虑 5,546,554 100.0 4,802,606 100.0 注:包罗从定中心堆积专款、衍生筑亏累、周旋雇工薪酬、应交税务费、周旋利钱、估量亏累、 递延所得税亏累和停止亏累等。。 客户存款 说晚期的,本队伍客户存款总要点36,亿元,从去长年累月底起加4, 亿元,增长14%;客户存款占总亏累的将按比例放大,从去长年累月底开端使跌价个百分点。 存款的廉价提供销售达30,亿元,从去长年累月底起加4,亿元,增长; 独特的存款廉价提供销售为5。,亿元,从去长年累月底起加亿元,增长。群体生命 存款廉价提供销售区域,从去长年累月底开端提起个百分点。 单位:万元人民币 2016年12月31日 2015年12月31日 伸出 廉价提供销售 占比(%) 廉价提供销售 占比(%) 公司存款 活期 1,691,065 46.5 1,194,486 37.5 按期 1,390,212 38.2 1,446,939 45.5 当选:合同书存款 69,012 1.9 101,333 小计 3,081,277 84.7 2,641,425 83.0 独特的存款 活期 232,960 6.4 178,917 5.6 按期 325,053 8.9 362,433 1 小计 558,013 15.3 541,350 17.0 客户存款总要点 3,639,290 100.0 3,182,775 100.0 .3 同伴权利 说期内,在队伍同伴权利变动列举如下: 单位:万元人民币 2016年 停止 停止并联 盈余公积、 未分派加边于 多数 同伴权利 伸出 陈旧的 权利器 资产公积 进项/(赤字) 普通风险预备 同伴权利 仔细考虑 2016年1月1日 48,935 – 58,636 3,584 87,917 118,668 1,946 319,686 (i)净加边于 – – – – – 41,629 157 41,786 (二)停止片面(赤字) – – – (4,726) – – 1 (4,725) 亏耗/增益 (三)普赖尔股票发行(1) – 34,955 – – – – – 34,955 (四)停止权利器 同伴投入 – – – – – – 3,324 3,324 (2) 本 (五)加边于分派 – – – – 13,257 (23,631) (156) (10,530) 2016年12月31日 48,935 34,955 58,636 (1,142) 101,174 136,666 5,272 384,496 注:(1)本行对不超越200名契合《普赖尔股票试验单位办理办法》规则的合格包围者非上级的发行不 普赖尔股票超越350亿元,每个面值100元人民币,股息率为每年。。这次发行的 突然成功发行费100普赖尔股票的抵消,都是用来追加的停止资产 本,在堆积资产大量率程度繁殖。普赖尔股票是每一阶段性调理的脸分赃Y,每年 报应股息,不行累计。股息进项率停止调理,每5年,调理5年期库存公司债的提及 期进项率,包罗使停止传播溢价0%。 (2)本队伍附属的中国1971国际托付投入公司堆积(国际)于2016年10月11日发行永续型非积聚额定一级资产证 券,担保的票面重要性是5亿元,到第每一偿还日期前2021年10月11日,票面年货币利率 定于5%,结果心不在焉行使偿还权,,票面货币利率将是五美国库存公司债每五年 货币利率加07分重行草拟。 .4 次要表外伸出 说晚期的,次要资产亏累表伸出和廉价提供销售列举如下表所示: 单位:万元人民币 伸出 2016年12月31日 2015年12月31日 信誉接受 — 堆积票据承兑 535,313 631,431 — 上级的担保获得书 163,157 133,567 — 开出信誉证 86,499 92,164 — 不行取消借给接受 74,936 77,038 — 信誉卡的接受 215,845 149,138 小计 1,075,750 1,083,338 经纪租契接受 13,348 14,799 资产承当 10,045 7,232 用作质押资产 353,567 143,182 仔细考虑 1,452,710 1,248,551 事情综述 1. 公司堆积事情 本行 2015-2017 三年战术突出做出计划了使被安排好最好的我的视野, 使满足或足够客户的责任为领袖的目的,为包含决客户的融资责任为起点,开掘客户加工 业链、资产链、在买卖链的筑服现役的责任,以堆积 中国1971国际托付投入公司队伍分店 堆积 子队伍显露出时尚的公司,为客户装备存款和借给、市结算、强烈的办理、财 堆积业会议和延伸服现役的,和担保、托付、基金、租契等泛筑买卖, 从单一融资统一、一站式、包装的筑服现役的时尚的机会。 说期内,在复杂和严肃的的表面运转有影响的人,本行营业进项 816 亿元,与去岁根本合法的,总可翻下的 %。当选,商号堆积非 利钱净进项 144 亿元,向堆积非利钱净进项核算 。 1. 传播堆积事情 咱们的目的是使被安排好客户体会最好的堆积,助长传播堆积事情的两个机会,鲜明推 动独特的信誉、资产办理II、三大事情如收单事情,增强客户办理,前进点生产能力, 增强传播工作组体格,取慢着良好的发生。 说期内,咱们的传播堆积事情成功营业进项 亿元,比去岁增长 ,堆积营业进项 ;非利钱净进项的传播堆积 亿元,比上 年增长 ,向堆积非利钱净进项核算 ,提起 个百分点。当选,信 非网息进项 亿元,占非利钱净进项的传播堆积的 ,传播任命 代劳进项 亿元,占比 ,事情进项框架的比较级最佳化。 .3 金筑市的运转 本行金筑市的运转以“全资产投入、全号码牌办理、开展全使在海上紧急降落服现役的战术, 目的是完成使被安排好包含货币市、在资产市上的资产投入和国际筑的损坏 体系,使被安排好集合融资、投入、市、代劳和参事的“全号码牌办理”体系,建筑物覆 全使在海上紧急降落服现役的体系内置了互联网网络平台,放慢传播市性筑资产,最佳化资产 产框架,发动者的商业时尚,轻资产、轻资产、光本钱转变。 面临复杂严肃的的经济形势,商业堆积会议的资产事情面容沉下压力赚。对此, 筑资产框架最佳化的未成年规划,有生气的的压力跌倒,进项率较低的资产,繁殖非贸易 不盈不亏理财、资产担保化、高进项资产的施展,如信誉债,完成资产担保化等使在海上紧急降落 放慢筑资产传播加速的途径。 说期内,受市顺境的有影响的人,本行金筑市的运转板块成功营业进项 亿元,比去岁跌倒 12.45 %,堆积营业进项 13%。当选,筑市做成某事非利钱 净进项 亿元,比去岁增长 ,向堆积非利钱净进项核算 。 ② 包罗独特的客户在堆积的存款,在堆积的财务办理、基金、管保、托付等筑买卖。 资产办理 本行以中国1971中国银行业监督管理委员会2012年6月公布的《商业堆积资产办理办法(选拔)》为 依,计算、办理和发行本队伍及本队伍的资产大量率。说晚期的,队伍资产 大量率,从去长年累月底开端增长1%;一级资产大量率,比去岁 到至死1%点;紧排一级资产大量率,从去长年累月底开端跌倒1%。 1. 资产大量率 单位:万元人民币 2016 年 2015 年 增幅(%) 2014 年 伸出 12 月 31 日 12 月 31 日 /增减 12 月 31 日 紧排阶段的净资产 342,563 316,159 8.35 262,786 净资产一级 382,670 317,987 20.34 264,582 资产净数 475,008 411,740 15.37 362,848 额定的风险资产 3,964,448 3,468,135 11 2,941,627 紧排一级资产大量率 9.12% 跌倒1% 一级资产大量率 9.17% 增长1% 资产大量率 17% 增长1% 13% 1. 杠杆率 单位:万元人民币 2016 年 2015 年 增幅(%) 2014 年 12 月 31 日 12 月 31 日 /增减 12 月 31 日 爬坡 个 杠杆程度 5.47% 5.26% 5.19% 百分点 净资产一级 382,670 317,987 20.34 264,582 调理后的在内侧地和表面资产亏累 6,994,025 6,044,069 15.72 5,096,499 注:本队伍辩论《商业堆积杠杆率办理办法(剪辑)》(中国银行业监督管理委员会令2015年第1号)的规则计 记述和发行杠杆。对杠杆的更明确的的物,请参阅咱们的网站的包围者相干圆柱相关性网页: 。 在说期内的次要事情有任何的很好地的改动 □是 √否 有季节性或周期性的特质,需求特殊留意的吗? □是 √否 说期内营业进项、营业本钱、总净加边于归属于权利股同伴的堆积,或 作图了很好地的变换,在先前的说发作 □适合于 请不要敷用 面容哄骗上市、阻挠上市 □适合于 请不要敷用 2 关于财务申报安排 与去岁的决算表相形,记述战略性、在记述估量变动报账 □适合于 请不要敷用 与去岁的决算表相形,在决算表的合眼界变动表 □适合于 请不要敷用 解说对很好地记述跌倒回想调理时 □适合于 请不要敷用 董事长 李庆萍 中国1971国际托付投入公司堆积提供货物提供货物保密的公司 2017 年 3 月 22 日

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